Presentiamo oggi una guida dettagliata e alla portata di tutti su Bitpanda Margin Trading su azioni, ETF ed ETC. Un servizio lanciato nel mese di luglio da questo storico broker internazionale e che permette agli utenti registrati di investire con leva finanziaria (fino a un massimo di 20x) in modo del tutto autonomo sulla piattaforma, anche tramite applicazione per device mobili.
Dato l’alto interesse evinto online abbiamo deciso di approfondire, strutturando un percorso ad hoc per comprendere in primis cos’è e come funziona il trading a margine con Bitpanda e in secondo luogo come accedervi in pochissimi passi. Il tutto valutando altresì le testimonianze, le opinioni e recensioni che altri utenti utilizzatori hanno rilasciato online.
| 📌 Cos’è Bitpanda Margin Trading azioni, ETF ed ETC: | Trading a margine con leva finanziaria |
| ♎ Leverage massimo: | 20x (varia da asset ad asset) |
| 💰 Commissioni giornaliere di finanziamento: | Max 0,18% giornaliero |
| 📑 Richiesto test di appropriatezza: | Sì |
Per approfondire subito, senza perdere nemmeno un secondo, ecco il link per avviare la registrazione:
👉 Vai qui per iscriverti e accedere a Bitpanda Margin Trading
Cos’è Bitpanda Margin Trading su azioni ed ETF?
Bitpanda Margin Trading è un’interessantissima funzionalità che permette di agire con effetto leva su titoli azionari, exchange traded fund, o semplicemente ETC in modalità Spot. Il tutto con un leverage massimo di 20x, variabile sulla base dei singoli asset disponibili a listino. Agire con il trading a margine sul mercato Spot significa operare su strumenti reali e non su certificati, contratti per differenza, o qualsiasi altra tipologia di derivato.
L’esposizione è quindi diretta e si mantiene la custodia delle azioni e degli ETF al 100%. Su quali strumenti? Al momento di questa stesura la società dichiara la presenza di un numero molto alto di asset, ossia oltre 875 tra titoli azionari ed ETF. Bitpanda è il primo operatore europeo ad offrire questo servizio che, lo ricordiamo in anteprima, dà la possibilità di iniziare con un importo bassissimo, da appena 5 euro.
Come funziona Bitpanda Margin Trading su azioni ed ETF?
Per comprendere il funzionamento di Bitpanda Margin Trading è necessario partire dal concetto di leva finanziaria. Con questo strumento si può letteralmente incrementare la valenza del proprio capitale (anche se basso), per ottenere una vera e propria esposizione potenziata. Cosa significa comprare un’azione a margine? Nel concreto si utilizza una combinazione di propri fondi e fondi presi in prestito direttamente dal broker.
Ipotizziamo di voler utilizzare una leva 20x su un determinato titolo. Un capitale di partenza pari a 100 euro permette in questo caso di agire con un’esposizione da 2.000 euro. I 1.900 euro mancanti vengono prestati direttamente da Bitpanda GmbH sotto forma di EURCV. Così facendo si ottiene la copertura, si può aprire la posizione e amplificare sia i potenziali guadagni che le potenziali perdite.
Per ottenere la somma presa in prestito è necessaria la presenza di un collaterale, ossia di una garanzia, che in gergo tecnico prende il nome di margine iniziale. Ad essere dati in garanzia sono i titoli acquistati, più asset aggiuntivi (come ad esempio moneta elettronica, o asset crypto). Risultano di fondamentale importanza perché dimostrano al broker che si è in grado di coprire potenziali perdite.
Discorso diverso può invece farsi sul margine di mantenimento, ossia il valore minimo che il margine deve avere per mantenere una posizione attiva. L’utente può ricevere una margin call se il livello di margine scende sotto una specifica soglia e una liquidazione immediata se dovesse scendere ulteriormente, fino alla cosiddetta soglia di liquidazione.
Come investire con Bitpanda Margin Trading?
Presentiamo a questo punto una guida dettagliata, ma al contempo semplificata, su come investire con il Margin Trading di Bitpanda su azioni, ETF ed ETC. Il primo passo è aprire un account sul broker, che ricordiamo essere regolamentato in UE e in possesso di numerose autorizzazioni. Andando su questo link si può cliccare sulla voce di iscrizione e iniziare la rapida procedura:
Nelle prime due caselle puoi indicare il tuo nominativo, scrivendo successivamente un valido indirizzo di posta elettronica. Scegli una password, seleziona il tuo Paese di residenza (troverai in automatico Italia), accetta i Termini e le Condizioni, conferma di non essere un soggetto statunitense e clicca su “Crea account”. Effettua il login e procedi con la verifica dell’identità (KYC) richiesta per obbligo di legge da tutti i broker regolamentati in UE.
All’interno del profilo è necessario completare il test di appropriatezza, fondamentale per verificare la presenza di conoscenze ed esperienze sufficienti per comprendere i rischi legati al Margin Trading. Ricorda che non è possibile aprire la prima posizione finché il test non è stato completato. A questo punto, i passaggi da seguire sono:
- apri la schermata e vai alla sezione “Azioni”, supponendo che tu voglia operare con margine su un titolo azionario;
- fai tap sul filtro “Leva” per visionare tutti gli asset idonei e seleziona quello specifici che hai deciso di negoziare;
- apri la pagina dell’asset, clicca su “Altro” e seleziona la voce “Fai trading con leva” (in alternativa trovi la funzionalità in “Compra” e “Compra con leva”;
- configura l’investimento scegliendo l’importo da investire e il leverage (può variare da asset ad asset, fino a un massimo di 20x);
- verifica i dettagli, prendi visione degli EURCV presi in prestito, delle commissioni, del prezzo stimato di liquidazione e conferma la posizione.
Una volta che il trading è aperto è comunque possibile gestire la posizione aumentandola, o diminuendola. Si può altresì settare un livello di Take Profit e di Stop Loss a propria discrezione. Esiste una scadenza prefissata sul mantenimento della posizione aperta?
No, anche se è opportuno ricordare – come avremo modo di scoprire a breve – che gli interessi giornalieri sul finanziamento continueranno ad essere conteggiati finché gli EURCV (ossia il prestito) non saranno restituiti. L’investimento iniziale (o più) potrebbe essere perso e potrebbero esser dovuti eventuali rimborsi sui fondi presi in prestito.
Rimborso e gestione del debito
Per ora tutto chiaro, ma come avviene la gestione del debito e il rimborso? Abbiamo detto che il prestito viene erogato direttamente da Bitpanda e che deve essere restituito assieme agli interessi maturati nel corso del tempo (dall’avvio, fino alla restituzione). Alla chiusura della posizione gli eventuali proventi vengono utilizzati per la copertura del debito e il saldo delle commissioni. Una delle caratteristiche più interessanti di Bitpanda Margin Trading è tuttavia il rimborso diretto. Permette di restituire il prestito senza dover vendere l’azione, l’ETF, o l’ETC.
Una possibilità disponibile 24 ore su 24 e tutti i giorni della settimana, proprio perché non dipende dagli orari di trading. Le possibilità sono in questo caso duplici:
- si procede con un rimborso parziale: si riduce l’importo preso in prestito e le rispettive commissioni in modo proporzionale (la posizione con leverage resta tuttavia aperta);
- si procede con un rimborso totale: si chiude completamente il prestito del trading a margine e gli asset vengono liberati dal pegno di garanzia.
Sulla base delle singole disposizioni e opzioni disponibili, è possibile rimborsare utilizzando EURCV, o valuta fiat (in questo caso l’importo viene convertito in EURVC a costo zero). Cosa succede invece se dopo la vendita, o dopo l’ordine di liquidazione, si ha ancora un debito nei confronti di Bitpanda GmbH? La responsabilità di rimborsare il debito in modo tempestivo è in capo all’utente.
Puoi aprire la procedura di rimborso del debito (trovi il messaggio di avviso nel portafoglio, o nella home), selezionare il debito, scegliere un metodo di pagamento e dare conferma. Il periodo di tolleranza è di un mese e se il debito non viene rimborsato entro i termini previsti la società può liquidare eventuali garanzie aggiuntive disponibili sull’account, o affidarsi a un’agenzia di recupero crediti esterna qualora tali garanzie non fossero sufficienti.
Costi e commissioni di Bitpanda Margin Trading azioni ed ETF
Bitpanda (vai qui) è conosciuto per essere uno dei broker più trasparenti e con una politica dei costi altamente competitiva, soprattutto rispetto alla concorrenza. Per l’acquisto non troviamo alcun tipo di commissione e bisogna considerare solamente una commissione di liquidazione pari all’1%, nonché una fee di vendita di 1€.
Quanto alla commissione di finanziamento giornaliera, si agisce invece su intervalli di 4 ore, fino a un massimo dello 0,18%. A seguire, la tabella con i vari tassi giornalieri sulla base dei periodi di prestito continuativi:
| Periodo | Commissione giornaliera |
|---|---|
| Giorni 1/60 | 0,18% (0.03% ogni 4 ore) |
| Giorni 61/100 | 0,12% (0.02% ogni 4 ore) |
| Giorni 101/180 | 0,06% (0.01% ogni 4 ore) |
| Giorni +181 | 0,0312% (0.0052% ogni 4 ore) |
Opinioni e recensioni su Bitpanda Margin Trading
Per comprendere la reale professionalità di un determinato servizio, siamo andati alla ricerca delle testimonianze e delle opinioni che gli investitori hanno erogato in rete, sommando il tutto alle considerazioni dei nostri esperti. In linea generale, è chiaro che le recensioni su Bitpanda Margin Trading su azioni, ETF ed ETC tendono al positivo. Si tratta di una metodologia rivoluzionaria, innovativa e proposta da un broker con gestione altamente semplificata.
Il reale vantaggio risiede nella possibilità di agire con leva pur operando sul mercato Spot (ossia su asset reali). A ciò si somma una politica dei costi chiara, trasparente e con commissioni bassissime. Pur esaminando i principali aggregatori di recensioni online (come TrustPilot, Reddit e similari) è davvero difficile trovare opinioni negative, o pareri volti ad indicare negatività.
Bitpanda Margin Trading: vantaggi e rischi
Vantaggi di Bitpanda Margin Trading:
- esposizione maggiore sul mercato pur avendo a disposizione un capitale di partenza basso, o esiguo;
- gestione semplificata grazie agli strumenti messi a disposizione da Bitpanda (sia in modalità web desktop sia tramite app per device mobili);
- leva finanziaria modulabile sulla base delle proprie strategie di investimento e dei vari asset che si è deciso di negoziare;
- importo di partenza minimo, con possibilità di aprire una posizione con margine a partire da soli 5 euro;
- commissioni altamente vantaggiose e che permettono di focalizzare l’attenzione su ciò che conta davvero (ossia l’investimento in azioni, ETF, o ETC);
- ampia possibilità di diversificare il proprio portafoglio grazie alla presenza di oltre 875 asset presenti in database.
Rischi di Bitpanda Margin Trading:
- vi è la possibilità che l’intero capitale investito in partenza vada perso per colpa di una singola posizione;
- oltre alla possibilità di perdere il capitale si potrebbe essere comunque soggetti a rimborsare a Bitpanda i fondi presi in prestito (in EURCV);
- i beni dati in pegno potrebbero esser persi al di fuori della posizione di riferimento, qualora siano necessari per coprire debiti in sospeso;
- è necessario superare il test di appropriatezza, dato che il trading a margine richiede conoscenza e un determinato livello di abilità.
La nostra considerazione su Bitpanda Margin Trading
Sin dal lancio del servizio abbiamo esaminato da vicino ogni singola caratteristica di Bitpanda Margin Trading su azioni, ETF ed ETC, restando immediatamente colpiti dalla professionalità, rapidità di esecuzione ed efficienza operativa. Durante i test condotti non è stato riscontrato alcun tipo di problema e anche in fase di deposito, nonché di successivo prelievo, i nostri analisti non hanno segnalato criticità. Un servizio che approviamo a pieni voti.
Francesco Galella – Revisore tecnico di Giocareinborsa.net
Conclusioni
La guida oggi esposta ci ha permesso di presentare uno dei servizi di punta del broker Bitpanda, da anni sinonimo di qualità, efficienza e professionalità. Dopo aver indicato i focus point alla base del suo meccanismo siamo scesi nel dettaglio, analizzando nel pratico quali passaggi portare a termine per aprire una posizione con margine. Che si tratti di azioni, ETF, o ETC, con Bitpanda Margin Trading hai a disposizione un modus operandi intuitivo, con accesso leva e con numerosi vantaggi, pur accettando gli alti rischi (da dover sempre tenere bene a mente).
Domande frequenti
Gli asset acquistati tramite Bitpanda Margin Trading diventano di proprietà dell’investitore?+
Sì, l’azione, l’ETF, o l’ETC viene conservato direttamente nel conto di custodia titoli del broker, ma finché il debito degli EURCV non viene saldato la posizione è costituita in pegno a Bitpanda GmbH come collaterale.
Quali utenti possono utilizzare Bitpanda Margin Trading?+
Tutti gli utenti idonei registrati e che appartengono allo Spazio Economico Europeo (+ la Svizzera) possono utilizzare Bitpanda Margin Trading su azioni, ETF ed ETC, a patto di aver portato a compimento il test di appropriatezza.
Qual è l’importo minimo investibile con il Margin Trading di Bitpanda?+
Al momento di questa stesura, secondo le informazioni ufficiali, è possibile investire anche solo con 5 euro per aprire una posizione a margine.
Disclaimer: rischio oltre la perdita totale: le perdite possono superare il capitale investito. Potresti perdere tutti gli asset dati in garanzia e continuare a essere debitore degli EURCV presi in prestito e delle commissioni giornaliere maturate. Le operazioni di margin trading su azioni, ETF ed ETC comportano il prestito di E-Token (EURCV) da Bitpanda GmbH, nell’ambito di un servizio non regolamentato, al fine di amplificare potenziali guadagni e perdite. Le transazioni su azioni, ETF ed ETC sono fornite da Bitpanda Financial Services GmbH in modalità di sola esecuzione, senza consulenza in materia di investimenti.